客户介绍
国银金融租赁股份有限公司是中国银保监会监管的全国性非银行金融机构，是境内第一家上市的金融租赁公司，是国家开发银行唯一的租赁业务平台。国银租赁成立于1984年，是中国租赁行业的开创者和领导者，公司秉承“引领中国租赁、服务实体经济”的使命，致力于为航空、基础设施、船舶、普惠金融、新能源和高端装备制造等领域的优质客户提供综合性的租赁服务，租赁资产及业务合作伙伴已遍及全球40余个国家和地区，享有较高国际信用评级，穆迪A1、标普A及惠誉A+。
客户痛点
中国金融行业市场化、国际化程度不断提升、对定制租赁产品和服务的需求不断上升及当前国家开展金融供给侧改革坚定不移走高质量发展之路、增强金融服务实体经济能力的政策都为租赁行业带来重要机遇，同时也对企业的管理尤其是财务管理领域提出了新的要求。国银租赁涉及的业务资金规模庞大，因此，在其资金管理效率的提升、资金管理成本的控制、资金管理风险的控制等方面都有优化的需求。
项目内容
基于以上背景，东软为国银租赁打造现金管理系统。
- 系统功能主要包括银企互联、与国银业务系统以及财务系统接口、融资信息管理、资金分析与授权与转授权管理。
- 银企互联核心业务部分主要需要实现通过公司资金管理系统的现金管理模块实现与多家银行的网银进行无缝连接，实现多银行的银行账户管理、账户余额实时查询、收付款结算、银行电子回单查询以及下载、自动产生资金日报、银企对账、资金的划拨、跨行的交易处理等
- 实现资金管理系统与国银业务系统以及财务系统的对接，真正实现以租赁业务为驱动，租赁数据为导向的业务集成，特别是付款审批、付款操作、会计核算三大流程的整合
- 实现融资信息管理的系统化、自动化，范围包括：融资信息台账、融资信息分类统计及查询、融资成本走势及分析等
- 资金分析功能，根据银行账户的交易明细按照境内、境外、公司、币种、时间等维度进行基本的数据统计和数据分析，通过报表、图表等方式对资金流的组成、流程、流速、流向、缺口及资金运行的各项指标进行图表分析和决策支持
- 授权与转授权管理中，对系统功能的访问通过角色权限进行控制，并可在所负责业务部门的范围由所授权部门控制，通过所授权的业务类型来限制用户处理结算指令的范围
客户收益
- 实现融资信息管理的系统化、自动化，范围包括融资信息台帐、融资信息分类统计及查询、融资成本走势及分析等
- 实现银企互联，真正实现以租赁业务为驱动，租赁数据为导向的业务集成
- 实现境内、境外、公司、币种、时间等多维度的数据统计和数据分析，通过报表、图表等方式对资金流的组成、流量、流速、流向、缺口及资金运行的各项指标进行图表分析和决策支持。