今年，东软财经云发布了《中国企业数智化司库白皮书 2023》，该本白皮书旨在围绕中国企业数智化司库建设的背景与意义、数智化司库管理咨询体系建设、数智化司库管理系统平台建设及最佳实践展开探讨。
在现代商业环境中，财资司库管理扮演着关键的角色，不仅仅是财务资源的守护者，更是组织战略实施的关键支持者。有效的财资司库管理可以帮助组织优化资金流动、降低财务风险、提高财务绩效，从而增强竞争力并实现可持续发展。
本白皮书将深入探讨数智化司库管理系统平台建设的功能架构，主要由流动性管理、投融资外汇管理和预测分析风险评估三部分组成。下面我们将通过 5 大基础流动性管理、4 大投融资外汇、3 大高级战略决策支持，为您介绍数智化司库管理系统平台，帮助企业在财资司库管理方面取得突破。
东软司库管理平台的特点
1. 满足不同管理模式、支持多级资金结算中心，人民币和外汇集中管理；
2. 多币种、多语言、多集成方式；
3. 灵活的审核流程、支持在线审计、成熟的银行接口；
4. 智能化应用场景丰富。
东软财经云-数智化司库管理平台通过这些特性，可以简单、快速、高效地解决企业集团对资金管控的执行，风险的防范、资金的控制、资金的安全、资金的效益管理等方面的问题。
基础的流动性管理
账户管理
账户管理体系的构建是司库管理的基础，企业集团具有业务范围广、地域分布广、账户数量多等特点。东软司库管理平台可以帮助企业搭建全球账户管理体系，通过内部流程确定合作银行，通过内部管理建立账户管理的制度和流程，对集团各级法人账户的开立、变更、注销实施全生命周期管理。通过司库管理系统搭建全球账户管理体系，对全球账户存量、流量、流向进行实时动态监控，帮助大型企业集团做好账户体系管理。
资金归集
针对集团客户资金集中管理的需求东软司库平台可以帮助企业构建集团内部资金池，借助银企互联最大限度发挥内部资金潜力，降低对外部资金的依赖，达到客户现金管理的主要目标。资金池包括物理资金池和名义资金池。东软司库平台的资金池管理可灵活针对境内和境外不同区域的现金池规则进行现金池配置，并实现对现金池报告的设置、生成及调整。
预算管理
东软司库平台可以帮助企业实现以业务为源头，全范围、全流程的资金预算管理体系，实现集团资金的有效调配和管理，配合集团及其成员单位统筹并灵活运用资金，做好集团资金计划安排，维护资金链安全和平衡。通过子企业细化资金计划与业务计划的衔接，提升资金使用效率。严控预算外项目支出，做到“有预算不超支，无预算不开支”，确有需要的预算调整进行审批，加强资金预算执行情况的分析、监督与考核，强化预算刚性约束，通过资金预算形成一道“资金闸”，防范资金风险。
资金结算
通过司库平台建立集团统一结算平台，通过银企直联实现集团结算全范围、全流程高效上线审批和交易。在结算流程的梳理中，需要将业务流程和作业标准整合，遵循标准化规则的同时，贴合成员单位业务习惯，提升结算效率和质量。同时，根据资金流现状，人工调节是否需要进行付款排程，控制付款节奏，保障资金链稳定。此外，资金结算可对接第三方支付平台。
票据管理
东软司库平台可以助力企业建立集团统一票据池，为集团企业及其下属成员单位提供统一管理所持商业汇票的服务，包括票据开立、接收、票据查验、托管、贴现、质押、到期托收、在线贴现、池融资、查询统计等服务，集团可根据管理经营需要，选择建立适合自身的票据池管理方案，实现票据信息及时可视，线上统一管理，从而灵活调配票据资源，实现票据资源最优配置，提升内部周转率，降低票据融资需求，降低财务成本，减少资金占用，最大化集团利益。
应收管理
东软司库平台帮助企业搭建应收账款管理业务体系，通过银行的交易明细获取账户的收入信息，系统根据预设的清分规则，对收入信息自动进行匹配，匹配上的信息进入确认的环节，未匹配的收款信息将会推送给中心出纳进行手工的清分确认。对于确认收入类型的收款信息，系统可以推送至财务系统自动进行收入凭证的制证。企业应收管理通过与其他各项业务协同处理，来提高应收账款管理能力，提升应收账款质量，降低应收账款金额，减少资本占用，提升企业资金周转效率。
进阶投融资外汇
投资管理
企业司库投资管理标的是对金融资产的投资，对外投资的资金来源是企业在满足正常业务运营的基础上产生的富余资金。投资管理系统是能够实现集团及子公司对金融资产投资的投前、投中、投后全流程进行管控，并能够实现投资风险管理，系统应能够及时、高效地对项目实施过程中地风险进行监控、预警以及处置。
融资管理
企业司库的融资管理包括外部融资和企业集团内部的资金融通。内部融资的资金来源是企业在日常经营过程中所积累的资金，所以，内部融资的资金成本从集团层面来计量为零，是企业融资的首选。外部融资和企业的资金收支状况有直接的关系，当企业内部资金融通仍然无法解决资金紧张的前提下外部融资才会被选择，因此，外部融资的决策不仅和企业的业务战略和资本投资相关，而且和内部资金池状况也有极强的关系。
外汇管理
东软司库外汇管理包括境内企业的外汇管理和境外分支单位的外汇资金管理。境内外汇资金管理以建立境内外汇资金集中管理为重点，建立境内外汇资金池，通过外汇结售汇流程化管理为手段，实现外汇资金的集中化管理和程序化运营。借助全球统一的司库数字化平台在实现外汇资金多国家、多银行、多币种、多语言的支持实现境外外汇资金的可视、可控、可动。
供应链金融
供应链金融业务模式已成为经济贸易活动的“血液”。银行通过向企业提供供应链金融服务，得以突破传统的信贷模式更进一步“渗透”到实体经济中。东软司库供应链金融服务致力于为核心企业和供应链金融运营商延展其金融服务，通过和企业ERP、SCM、CRM、电商平台集成提升供应链协同水平，促进业务创新与发展。整合产业链上的商流、资金流、物流及信息流，为其提供一站式的供应链金融解决方案，为供应链上下游提供融资服务、消费信贷、投资服务，为客户提供专业的可移动化的界面。
高级战略决策支持
风险管理
企业进行信贷、投资、结算、收支等资金相关业务过程中可能面临各类风险及不确定性，需要全面防范资金舞弊风险、资金合规性风险、资金流动性风险以及金融市场风险。东软司库平台可以利用系统业务功能辅以规则固化和权限管理来防控资金舞弊风险，利用系统审批和预警管理来防控资金合规性风险，利用资金监控管理来防范资金流动性风险，利用回归模型和机器算法来防范金融市场风险。
资金监控
司库管理数字化平台对资金运作过程的实时监控，达到强化资金管理，实现资金安全高效是国务院国资委提出的《加快建设世界一流财务管理体系》的一项重要内容。资金监控是企业建设司库体系的重点内容，通过司库顶层体系设计，推进资金全面监控体系落地实施。资金监控涵盖资金管理的全业务领域，主要表现在资金运营侧、在结算交易侧、在债务管理侧、在外汇管理侧、在金融资产清收侧。
资金分析
企业司库将系统获取的企业内部业务数据、财务数据与外部银行等金融机构的数据进行联通，通过数据的采集、清洗、加工形成企业级面向财务和资金主题的大数据中心和数据集市，并通过大数据分析和智能算法挖掘数据价值。实现资金分析场景化、动态化和智能化，为企业经营决策活动提供技术支持。